Банкиры с репутацией рейдеров
Ответят ли бенефициары «Сити Инвест Банка» за банкротство российских предприятий?
[banner_antizapret]{banner_antizapret}[/banner_antizapret]
В Новгородской области продолжается процесс банкротства одного из крупнейших промышленных предприятий региона – завода «Дека». Поиск потенциального инвестора, о котором говорит губернатор Андрей Никитин, пока не принес результатов. Между тем, по заявлению кредиторов завода возбуждено уголовное дело по факту преднамеренного банкротства, в рамках которого силовики ранее провели обыски в офисе петербургского «Сити Инвест Банка», главными акционерами которого являются Леонид Шоршер и Сергей Камзин. Сценарий разорения «Деки» был прописан до мелочей, включая установление контроля над предприятием и последующее выкачивание финансов через аффилированные структуры. Аналогичную схему банкиры использовали в отношении также находящегося в состоянии банкротства владимирского НПК «Далекс», являющегося поставщиком предприятий оборонно-промышленного комплекса. При этом в самом «Сити Инвест Банке» дела обстоят далеко не лучшим образом: с начала года отмечено резкое падение основных финансовых показателей кредитного учреждения. Однако эти проблемы похоже мало волнуют Шоршера и Камзина: они заблаговременно обзавелись мальтийским гражданством, а разгребать проблемы банка и отвечать на вопросы следователей предстоит их компаньону Павлу Дядичкину и исполнителям, в первую очередь, «засветившейся» в историях с банкротствами «Деки» и «Далекса» Анне Михайловской.
Напомним, что завод был признан банкротом в мае 2019 года. В СМИ уже появлялись публикации, из которых следует: имущественный комплекс предприятия вызывает интерес у потенциальных покупателей, однако его реализация начнется не раньше осени, так как конкурсное производство в отношении завода продлится до 9 октября. До этого времени оборудование будет оставаться в залоге у трех кредитных учреждений - ВТБ, Промсвязьбанка и ЮниКредит Банка.
Между тем, банкротство «Деки» вызывает много вопросов. В первую очередь, они связаны с возбуждением в минувшем феврале громкого уголовного дела по факту преднамеренного банкротства предприятия, в рамках расследования которого в центре внимания силовиков оказался столичный «Сити Инвест Банк» и его основные акционеры Леонид Шоршер и Сергей Камзин.
Как сообщало сетевое издание «Lenta.Ru», дело было возбуждено на основании заявления кредиторов завода, крупнейшим из которых является ВТБ, контролирующий около 700 млн рублей из общей суммы долга в 1,3 миллиарда. К заявлению присоединилось также УФНС по Новгородской области, задолженность перед которым составляет порядка 200 миллионов. Еще недавно «Дека» являлась вторым налогоплательщиком региона, после завода «Акрон», потому банкротство стало событием федерального масштаба.
Глава региона Андрей Никитин заявил, что ведется поиск инвестора, способного перезапустить работу предприятия, но до настоящего времени жалеющих вложить средства в производство кваса не нашлось.
После этого была разыграна очередная хитрая схема. Начиная с середины 2019 года все права на поставку производимой продукции «Дека» передала петербургскому ООО «Декалитр», зарегистрированному несколькими месяцами ранее – в декабре 2018-го. Бенефициары предприятия решили не «светиться», предпочтя скрываться под вывеской офшорного учредителя – «прописанной» на Белизе компании «ПРАЙМ ЛАЙН ГРУП ИНК». Тем не менее, по информации СМИ, создавался «Декалитр» также при непосредственном участии «Сити Инвест Банка».
[banner_468]{banner_468}[/banner_468]
Передав права поставки новому бизнес-партнеру, сам завод-производитель получал минимум средств, которых хватало только на осуществление текущих платежей, таких, как оплата ЖКХ и зарплата сотрудникам. Львиная доля выручки оставалась «Декалитру». Однако такое положение дел не устраивало налоговые органы: областное УФНС оспорило сомнительную сделку в арбитраже, причем суд встал на сторону истца, обязав «Декалитр» вернуть «Деке» более 240 млн рублей, 62,7 тыс. евро и 130,2 тыс. долларов.
Позже Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд оставил в силе вынесенное решение, подтвердив: от действий акционеров «Сити Инвест Банка» нижегородский завод понес значительные убытки. После этого владельцы «Декалитра» видимо поняли, что больше схема работать не будет и без всякого сожаления пустили «под нож» и это предприятие, на сегодняшний день находящееся в процессе банкротства с убытками в размере 376 млн рублей. Не исключено, что финансы, полученные от признанного незаконным сотрудничества с «Декой», благополучно «осели» на офшорных счетах.
Все то время, пока господа Шоршер и Камзин выкачивали средства из нижегородского предприятия, им руководил ставленник кредитного учреждения Маноли Хуравиди. Найти в открытом доступе информацию о его управленческом опыте журналистам российских СМИ не удалось. От занимаемой должности Хуравиди был освобожден решением суда только в минувшем январе.
Как отмечает издание «Дни.Ру», несмотря на то, что предприятие еще с 2017 года находится в состоянии банкротства, оно продолжало стабильно работать ровно до тех пор, пока к процессу в качестве третьего лица не подключились уже знакомое нам ООО «Сити Инвест Консалт» и его гендиректор Анна Михайловская. Компания хотела заявить о себе в качестве истца, однако суд отказал в удовлетворении этого требования.
Тем не менее, статус третьего лица позволяет госпоже Михайловской и ее боссам получать всю необходимую информацию о банкротстве, а юристам – заявлять ходатайства и протесты. Арбитражный управляющий «Далекса» Игорь Лесин расценил появление связанной с банком компании как «рейдерский ход». По его словам, аффилированные с «Сити Инвест Банком» структуры стали мажоритарными кредиторами ООО «АвтоМетанСервис», которому НПК должен 71 млн рублей.
Из публикации на портале «Дни.Ру» следует, что «АвтоМетанСервис» создавался при участии топ-менеджмента Интрастбанка, неоднократно выступавшего партнером «Сити Инвест Банка» при проведении финансовых операций. В частности, Интрастбанку был выдан кредит в размере 6 млн долларов, поручителями по которому выступали его основатель Олег Тарасов и «АвтоМетанСервис».
Интерес банка к НПК «Далекс» связан с его восемью производственными корпусами, находящимися на балансе «АвтоМетанСервиса». В свое время, долг за аренду этих помещений, составивший 30 млн рублей, стал основанием подачи банкротного иска. Вот только в отличие от нижегородского АО «Дека», у владимирского предприятия отсутствуют более крупные кредиторы, способные противостоять натиску вошедших во вкус Шоршера и Камзина.
Как писал «Коммерсант», тогда спецназ ФСБ буквально взял штурмом банковский офис в Санкт-Петербурге, обеспечив туда доступ следователям СКР. Резонансным стало обнаружение в одном из кабинетов картонных коробок, в которых находилось около 7 млн долларов, чьим владельцем, согласно предоставленным документам, оказался депутат Госдумы от «Справедливой России» Алексей Лысяков. Учитывая, что деньги хранились не в сейфовых ячейках, как это предусмотрено договором, они были изъяты для проведения доследственной проверки с целью выяснения источников их происхождения.
Что касается Интрастбанка, то он был лишен лицензии, в том числе, по причине участия в сомнительных безналичных операциях в крупных объемах, а его бенефициар Олег Тарасов стал фигурантом уголовного дела о растрате и мошенничестве в особо крупном размере. Однако банкиру удалось скрыться от следствия, в результате чего в июле 2018 года суд вынес решение о его заочном аресте.
Итак, для бенефициаров «Сити Инвест Банка» Шоршера и Камзина визиты людей в форме уже не являются чем-то необычным. Тем не менее, нести ответственность за разорение новгородского завода они явно не собираются: как выяснилось, еще в 2018 году оба предусмотрительно обзавелись мальтийскими паспортами в рамках программы «Гражданство в обмен на инвестиции». Для этого, как известно, необходимо купить недвижимость на Мальте, внести 650 тысяч евро в национальный инвестфонд и вложить еще 150 тыс. евро в экономику островного государства.
Заметим, что в самом банке дела обстоят далеко не лучшим образом. Так, по данным портала «Banki.Ru», с начала года отмечено падение основных финансовых показателей кредитного учреждения: на 3,5 млрд рублей (40%) снизилась стоимость чистых активов; на 2,7 миллиарда (62%) сократился объем кредитного портфеля; на 1 миллиард (29,9%) – средства предприятий и организаций. Кредитование физических лиц сократилось на 887,8 млн рублей (74%), юридических лиц – на 1,8 миллиарда (57%).
Невольно напрашивается мысль о том, что «Сити Инвест Банк» в скором времени может повторить судьбу Интрастбанка. Впрочем, его основные акционеры Шоршер и Камзин о себе уже позаботились. В случае же неблагоприятного расклада, связанного с дальнейшим расследованием уголовного дела о банкротстве АО «Дека», отвечать на вопросы следователей предстоит их бизнес-партнеру, председателю правления учреждения Павлу Дядичкину, а также исполнителям, вроде Анны Михайловской и Маноли Хуравиди, местонахождение которого сегодня пытаются установить сотрудники правоохранительных органов.
[banner_antizapret]{banner_antizapret}[/banner_antizapret]
«Дека» в ожидании осени...
В Новгородской области продолжаются судебные разбирательства, связанные с банкротством одного из крупнейших предприятий региона – завода-производителя безалкогольных напитков «Дека» (бренды «Никола» и «Русский квас»). Так, в начале июня областной арбитраж вынес определение об отказе в принятии обеспечительных мер в виде запрета «Альфа Банку» осуществлять списание денежных средств со счета компании-должника. С соответствующим заявлением обратился и.о. конкурсного управляющего Максим Лагода, но суд отверг его доводы.Напомним, что завод был признан банкротом в мае 2019 года. В СМИ уже появлялись публикации, из которых следует: имущественный комплекс предприятия вызывает интерес у потенциальных покупателей, однако его реализация начнется не раньше осени, так как конкурсное производство в отношении завода продлится до 9 октября. До этого времени оборудование будет оставаться в залоге у трех кредитных учреждений - ВТБ, Промсвязьбанка и ЮниКредит Банка.
Между тем, банкротство «Деки» вызывает много вопросов. В первую очередь, они связаны с возбуждением в минувшем феврале громкого уголовного дела по факту преднамеренного банкротства предприятия, в рамках расследования которого в центре внимания силовиков оказался столичный «Сити Инвест Банк» и его основные акционеры Леонид Шоршер и Сергей Камзин.
Как сообщало сетевое издание «Lenta.Ru», дело было возбуждено на основании заявления кредиторов завода, крупнейшим из которых является ВТБ, контролирующий около 700 млн рублей из общей суммы долга в 1,3 миллиарда. К заявлению присоединилось также УФНС по Новгородской области, задолженность перед которым составляет порядка 200 миллионов. Еще недавно «Дека» являлась вторым налогоплательщиком региона, после завода «Акрон», потому банкротство стало событием федерального масштаба.
Глава региона Андрей Никитин заявил, что ведется поиск инвестора, способного перезапустить работу предприятия, но до настоящего времени жалеющих вложить средства в производство кваса не нашлось.
Сценарий банкротства от «Сити Инвест Банка»
Инициатором банкротства некогда процветающего завода выступило петербургское ООО «Эксперт-Системс», которому предприятие было должно 1,3 млн рублей. Как выяснилось позже, эта структура оказалась аффилирована с «Сити Инвест Банком»: ее гендиректор Анна Михайловская параллельно руководит компанией «Сити Инвест Консалт», которую связывают с кредитным учреждением. В определенный момент функции истца перешли банку, что же касается ООО «Эксперт-Системс», то в июне 2020 года оно было ликвидировано.После этого была разыграна очередная хитрая схема. Начиная с середины 2019 года все права на поставку производимой продукции «Дека» передала петербургскому ООО «Декалитр», зарегистрированному несколькими месяцами ранее – в декабре 2018-го. Бенефициары предприятия решили не «светиться», предпочтя скрываться под вывеской офшорного учредителя – «прописанной» на Белизе компании «ПРАЙМ ЛАЙН ГРУП ИНК». Тем не менее, по информации СМИ, создавался «Декалитр» также при непосредственном участии «Сити Инвест Банка».
[banner_468]{banner_468}[/banner_468]
Передав права поставки новому бизнес-партнеру, сам завод-производитель получал минимум средств, которых хватало только на осуществление текущих платежей, таких, как оплата ЖКХ и зарплата сотрудникам. Львиная доля выручки оставалась «Декалитру». Однако такое положение дел не устраивало налоговые органы: областное УФНС оспорило сомнительную сделку в арбитраже, причем суд встал на сторону истца, обязав «Декалитр» вернуть «Деке» более 240 млн рублей, 62,7 тыс. евро и 130,2 тыс. долларов.
Позже Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд оставил в силе вынесенное решение, подтвердив: от действий акционеров «Сити Инвест Банка» нижегородский завод понес значительные убытки. После этого владельцы «Декалитра» видимо поняли, что больше схема работать не будет и без всякого сожаления пустили «под нож» и это предприятие, на сегодняшний день находящееся в процессе банкротства с убытками в размере 376 млн рублей. Не исключено, что финансы, полученные от признанного незаконным сотрудничества с «Декой», благополучно «осели» на офшорных счетах.
Все то время, пока господа Шоршер и Камзин выкачивали средства из нижегородского предприятия, им руководил ставленник кредитного учреждения Маноли Хуравиди. Найти в открытом доступе информацию о его управленческом опыте журналистам российских СМИ не удалось. От занимаемой должности Хуравиди был освобожден решением суда только в минувшем январе.
Шоршер и Камзин «атакуют» «Далекс»
Обращает на себя внимание следующее обстоятельство: описанный сценарий банкротства российских предприятий владельцами «Сити Инвест Банка» отнюдь не является единичным примером и в определенном смысле уже поставлен ими на поток. Фактически уничтожив нижегородское производство, банкиры выбрали в качестве своей следующей жертвы базирующийся во Владимирской области НПК «Далекс».Как отмечает издание «Дни.Ру», несмотря на то, что предприятие еще с 2017 года находится в состоянии банкротства, оно продолжало стабильно работать ровно до тех пор, пока к процессу в качестве третьего лица не подключились уже знакомое нам ООО «Сити Инвест Консалт» и его гендиректор Анна Михайловская. Компания хотела заявить о себе в качестве истца, однако суд отказал в удовлетворении этого требования.
Тем не менее, статус третьего лица позволяет госпоже Михайловской и ее боссам получать всю необходимую информацию о банкротстве, а юристам – заявлять ходатайства и протесты. Арбитражный управляющий «Далекса» Игорь Лесин расценил появление связанной с банком компании как «рейдерский ход». По его словам, аффилированные с «Сити Инвест Банком» структуры стали мажоритарными кредиторами ООО «АвтоМетанСервис», которому НПК должен 71 млн рублей.
Из публикации на портале «Дни.Ру» следует, что «АвтоМетанСервис» создавался при участии топ-менеджмента Интрастбанка, неоднократно выступавшего партнером «Сити Инвест Банка» при проведении финансовых операций. В частности, Интрастбанку был выдан кредит в размере 6 млн долларов, поручителями по которому выступали его основатель Олег Тарасов и «АвтоМетанСервис».
Интерес банка к НПК «Далекс» связан с его восемью производственными корпусами, находящимися на балансе «АвтоМетанСервиса». В свое время, долг за аренду этих помещений, составивший 30 млн рублей, стал основанием подачи банкротного иска. Вот только в отличие от нижегородского АО «Дека», у владимирского предприятия отсутствуют более крупные кредиторы, способные противостоять натиску вошедших во вкус Шоршера и Камзина.
Обыски, уголовка и «золотые паспорта» Мальты
В феврале СМИ писали о том, что возбуждение уголовного дела по факту преднамеренного банкротства новгородского завода «Дека» сопровождалось обысками и выемкой документов в «Сити Инвест Банке». Заметим, что такого рода интерес силовики проявляют к кредитному учреждению не впервые. В 2015 году здесь уже проводились следственные действия, связанные с расследованием незаконной деятельности уже упоминавшегося Интрастбанка.Как писал «Коммерсант», тогда спецназ ФСБ буквально взял штурмом банковский офис в Санкт-Петербурге, обеспечив туда доступ следователям СКР. Резонансным стало обнаружение в одном из кабинетов картонных коробок, в которых находилось около 7 млн долларов, чьим владельцем, согласно предоставленным документам, оказался депутат Госдумы от «Справедливой России» Алексей Лысяков. Учитывая, что деньги хранились не в сейфовых ячейках, как это предусмотрено договором, они были изъяты для проведения доследственной проверки с целью выяснения источников их происхождения.
Что касается Интрастбанка, то он был лишен лицензии, в том числе, по причине участия в сомнительных безналичных операциях в крупных объемах, а его бенефициар Олег Тарасов стал фигурантом уголовного дела о растрате и мошенничестве в особо крупном размере. Однако банкиру удалось скрыться от следствия, в результате чего в июле 2018 года суд вынес решение о его заочном аресте.
Итак, для бенефициаров «Сити Инвест Банка» Шоршера и Камзина визиты людей в форме уже не являются чем-то необычным. Тем не менее, нести ответственность за разорение новгородского завода они явно не собираются: как выяснилось, еще в 2018 году оба предусмотрительно обзавелись мальтийскими паспортами в рамках программы «Гражданство в обмен на инвестиции». Для этого, как известно, необходимо купить недвижимость на Мальте, внести 650 тысяч евро в национальный инвестфонд и вложить еще 150 тыс. евро в экономику островного государства.
Заметим, что в самом банке дела обстоят далеко не лучшим образом. Так, по данным портала «Banki.Ru», с начала года отмечено падение основных финансовых показателей кредитного учреждения: на 3,5 млрд рублей (40%) снизилась стоимость чистых активов; на 2,7 миллиарда (62%) сократился объем кредитного портфеля; на 1 миллиард (29,9%) – средства предприятий и организаций. Кредитование физических лиц сократилось на 887,8 млн рублей (74%), юридических лиц – на 1,8 миллиарда (57%).
Невольно напрашивается мысль о том, что «Сити Инвест Банк» в скором времени может повторить судьбу Интрастбанка. Впрочем, его основные акционеры Шоршер и Камзин о себе уже позаботились. В случае же неблагоприятного расклада, связанного с дальнейшим расследованием уголовного дела о банкротстве АО «Дека», отвечать на вопросы следователей предстоит их бизнес-партнеру, председателю правления учреждения Павлу Дядичкину, а также исполнителям, вроде Анны Михайловской и Маноли Хуравиди, местонахождение которого сегодня пытаются установить сотрудники правоохранительных органов.
Вернуться назад