Последние новости

12:58
Охранник колледжа Благовещенска, где произошла бойня, не имел разрешения на работу 
12:32
За месяц до стрельбы благовещенский «колумбайнер» разместил видео тренировок 
12:00
Опубликовано фото и видео с места убийства чемпиона мира по тайскому боксу в Москве 
12:00
В Москве по подозрению в изнасиловании задержан нацбол Станислав Бурылин
11:08
В Москве за вымогательство взятки задержаны двое полицейских
10:54
Даниил Засорин мог устроить бойню в колледже из-за изнасилования его девушки
10:50
Дело бойца ММА Сосновского: у предпринимателя был общий бизнес с похитителями
10:36
Доследственная проверка в «Новотрансе» может привести к скандалам в масштабах страны 
10:34
Пилот разбившегося самолета, в котором погиб сын президента Татарстана, летал по фальшивым документам
10:30
В Москве застрелили чемпиона мира по тайскому боксу Ашота Боляна
09:50
Над студентом, расстрелявшим однокурсников в Благовещенске, издевались  
09:46
«Проноси, что хочешь». Студент рассказал, что в колледже, где произошла бойня, нет металлоискателей
08:30
«Хочешь жить - выходи в окно»: Один из пострадавших в Благовещенске выпрыгнул со второго этажа
08:00
Косте Большому начислили убийства
08:00
Знакомые рассказали об устроившем стрельбу в колледже Благовещенска студенте 
07:30
Российского чемпиона ММА заподозрили в похищении человека. Среди других фигурантов дела — члены «Солнцевской» ОПГ
06:30
Стала известна причина стрельбы в колледже Благовещенска
05:50
Студент устроил стрельбу в строительном колледже Благовещенска 
04:50
В Бурятии мужчина поссорился с женой и подорвал квартиру гранатой
04:00
«Речь Кадырова напрямую адресована террористам»
03:58
Экс-глава контрразведки ФСБ рассказал о борьбе со шпионами в армии 90-х
03:52
Соколов захотел помочь с похоронами убитой им аспирантки
03:04
В Приморье из воинской части исчез срочник 
02:32
Следствие рассчитывает найти и задержать экс-мэра Истры в ближайшее время
01:32
Мужчина с ножом напал на детей и учительницу на Ставрополье
00:52
В московском СИЗО нашли труп заключенного с перерезанным горлом
23:08
Фигурант дела экс-мэра Истры признал вину и отправлен в СИЗО
22:44
Победивший Емельяненко боец MMA арестован по делу о похищении человека
22:20
Глава ФСИН Ростовской области и пять его подчиненных отправлены в СИЗО
21:48
В Москве арестовали члена банды «риелторов-отравителей» 
Все новости

ЦБ обнаружил в санируемом МИнБе «центр управления полетами» за 80 миллиардов рублей

Главное / Экономика
2 046
0
Забирая банк, регулятор не видел в нем «ничего криминального» ​​​​

ЦБ обнаружил в санируемом Московском индустриальном банке (МИнБ) «единый центр управления полетами», рассказал зампред ЦБ Василий Поздышев, отвечая на вопрос о том, есть ли у ЦБ претензии по этой санации.

«После входа в банк временной администрации ФКБС около 50 заемщиков, которые вроде бы никак не были связаны ни с банком, ни друг с другом, находились в разных регионах и вели разную деятельность, перестали обслуживать свои долги. Временная администрация выяснила, что всю финансовую отчетность для этих заемщиков готовила и, по сути, управление их финансовыми потоками вела одна и та же компания – УК «Инвестиции. Финансы. Капитал» (ИФК)», – рассказал он.

Гендиректором ИФК работал заместитель главного бухгалтера банка – по совместительству, сообщил Поздышев, а в помещении МИнБа нашли сервер этой компании. «Похоже на то, что все эти заемщики управлялись так называемым «единым центром управления полетами», который находился в банке», – заключил он: ЦБ говорил, что дисбаланс между активами и пассивами МИнБа составляет 94 млрд руб. – «около 80 млрд руб. приходится именно на этих заемщиков».

ЦБ пришлось вложить в капитал банка 129 млрд руб. ЦБ забрал его на санацию в январе. Поздышев говорил, что регулятор не увидел каких-либо криминальных историй, когда собственники банка выводили бы средства на свои компании. В течение двух лет, рассказывал он в январе, собственник и президент МИнБа Абубакар Арсамаков (его семье принадлежало 12,4% банка, связаться с ним не удалось) пытался самостоятельно оздоровить банк.

На 1 января 2019 г. портфель кредитов компаниям у МИнБа составлял 168 млрд руб. без учета резервов, следует из его отчетности. В резервы на возможные потери по корпоративным кредитам банк тогда отнес 15 млрд руб. С приходом ЦБ резервы начали резко расти: на 1 июля банк сформировал провизии уже на 77 млрд руб. по корпоративному портфелю и еще 29 млрд отнес к просроченным ссудам.

В публичной отчетности банков выявить связанных заемщиков практически невозможно, говорит Руслан Коршунов, старший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА», рейтинговавшего банк. В 2016 г. оно отозвало рейтинг B++ («удовлетворительный уровень кредитоспособности»).

В сообщении о подтверждении и последующем отзыве рейтинга «Эксперт РА» указало, что у банка устойчивые рыночные позиции в кредитовании организаций. Среди ключевых негативных факторов агентство указывало на «высокую долю активов банка, приходящуюся на связанные стороны». Чтобы проверить, есть ли среди заемщиков связанные компании сотрудников банка, их родственников и т. д., нужен подробный реестр клиентов, говорит Коршунов. А центр подготовки отчетности связанных компаний позволяет недобросовестным банкам искусственно улучшать отчетность таких заемщиков, скрывая аффилированность с ними, замечает он.

Схема не новая, ее давно используют не только банки, но и компании, говорит руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции ФБК Александр Сотов. Из единого центра управлялись некоторые компании в ЗАТО «Лесное» из дела ЮКОСа. «Схожим образом выводились активы из рухнувшего Мастер-банка. Такие «диспетчерские центры» характерны для обнальных и отмывочных схем», – сказал он.

Описанная схема не нова, можно не удивляться, если эти заемщики окажутся «техническими компаниями», которые в реальности не ведут хозяйственной деятельности, говорит партнер FMG Group Михаил Фаткин: «Возникают вопросы к взаимодействию между ЦБ, ФНС и Росфинмониторингом – 80 млрд руб. явно не могли пройти мимо надзорных органов незамеченными».

После того как ЦБ отозвал лицензию у банка «Югра», временная администрация также столкнулась с тем, что заемщики перестали обслуживать долги. В докладе директора экспертно-аналитического департамента Агентства по страхованию вкладов Юлии Медведевой говорилось, что 98% кредитов (около 240 млрд руб.) были направлены на финансирование бизнеса его владельца.

В банках используются разные схемы, чтобы обойти ограничения ЦБ по кредитованию связанных заемщиков,отмечает партнер «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов: «Но таких топорных схем, когда сам сотрудник банка входит в руководящие органы этой компании, я не встречал».

ЦБ обнаружил в санируемом МИнБе «центр управления полетами» за 80 миллиардов рублей

0 комментариев

Ваше имя: *
Ваш e-mail: *
Код: Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Введите код: