Становятся известны новые подробности расследования Минюстом и налоговыми органами США деятельности российского миллиардера Олега Тинькова. Как выяснилось, американскую сторону интересовали источники покупки олигархом самолета, зарегистрированного на принадлежащую банкиру офшорную компанию с острова Мэн «Stark Ltd».
Сегодня Тиньков находится под арестом в Лондоне и ожидает начала судебных разбирательств, итогом которых может стать экстрадиция в США, где его обвиняют в уклонении от уплаты налогов с активов стоимостью 1 млрд долларов. Будучи готов к любому развитию событий, миллиардер предусмотрительно покинул пост председателя Совета директоров «Тинькофф Банка» и заявил о переводе акций подконтрольных ему компаний в семейный траст. Этому предшествовало резкое снижение чистой прибыли «Тинькофф Банка», которая могла выводиться в офшоры через сеть подконтрольных бизнесмену убыточных компаний.
Минюст США «пробивает» самолеты с острова Мэн
Как сообщили российские СМИ со ссылкой на публикацию «The Times», источники покупки Олегом Тиньковым частных самолетов заинтересовали американский Минюст еще в 2018 году. В частности, ведомство намеревалось получить исчерпывающую информацию о банковском счете компании Тинькова с острова Мэн «Stark Ltd», на которую зарегистрирован самолет бизнесмена Dassault Falcon 7X с бортовым номером M-TINK.
Подчеркивается, что эта информация стала известна благодаря хакерскому взлому базы данных офшорного «Cayman National Bank», в котором и был открыт счет «Stark Ltd».
Согласно внутренней служебной записке Минюста США, запрашивались документы по кредитным и лизинговым соглашениям, касающимся трех самолетов Dassault, а также записи электронных переводов.
«Forbes» пишет, что «Cayman National Bank» приостановил сотрудничество с российскими клиентами из-за трудностей в проверках. Что касается счета «Stark Ltd», то по информации «The Times», он должен быть заморожен по решению суда.
Вместе с тем, сообщения о продаже бизнесменом самолета Dassault Falcon 7X, зарегистрированного на фирму Тинькова с острова Мэн, появились в СМИ еще в феврале 2019 года. Уточнялось, что в 2016 году банкир заплатил за него не менее 50 млн долларов.
«Тиньков часто меняет самолеты и не летает на одном самолете долго. С 2013 по 2016 год он поменял три джета Falcon, все они были зарегистрированы на острове Мэн», – рассказывалось в публикации «Forbes».
Получается, что бизнесмен менял самолеты чаще, чем некоторые автовладельцы меняют автомобили. Последнее свое приобретение миллиардер прокомментировал следующим образом:
«Бойтесь своих желаний, они исполняются. Это самый лучший бизнес-джет в мире по соотношению цена/качество, мощный и стильный «француз».
Хвалясь покупкой, банкир еще не подозревал, что «исполнившееся желание» станет одной из зацепок, которую американская юстиция попытается использовать против него.
Лондонский браслет Олега Тинькова
Впрочем, все описанное представляет собой лишь малую часть гораздо более серьезных проблем, с которыми Олег Тиньков столкнулся в текущем году. Напомним, что еще в феврале бизнесмен оказался в центре внимания налоговой службы США, где его обвиняют в неуплате налогов с активов стоимостью 1 млрд долларов. До 2013 года банкир имел американское гражданство, при отказе от которого подал заведомо недостоверную налоговую декларацию, существенно занизив данные о доходах.
В итоге американская прокуратура выдала предварительный ордер на арест Тинькова, которого задержали в конце минувшего февраля в Лондоне, где в отношении него Налоговым управлением были инициированы судебные слушания, касающиеся возможной экстрадиции банкира в Штаты. В соответствии с действующим американским законодательством, там ему грозит тюремное заключение сроком до шести лет.
Чтобы остаться на свободе в Великобритании, миллиардер был вынужден внести залог в размере 20 млн фунтов стерлингов на время разбирательств. Фактически в британской столице он попал под домашний арест: бизнесмену запретили покидать страну, обязали отмечаться в полиции, а также безотлучно находиться в квартире с 7 вечера до 7 утра. Круглосуточное наблюдение за ним обеспечивается благодаря электронному браслету.
Изначально предполагалось, что судебные слушания закончатся в апреле, но весной стало известно об их переносе на неопределенный срок. К этому времени у банкира уже диагностировали острую форму лейкемии и, по его словам, он прошел несколько курсов химиотерапии. Кроме того, в апреле миллиардер сообщил о своем уходе с поста главы Совета директоров «Тинькофф Банка» и переводе акций Тинькофф от двух контролируемых им лично частных компаний в семейный траст.
«Это позволит мне сосредоточиться на своем здоровье, что сейчас является моим основным приоритетом», – объяснил бизнесмен свое решение оставить руководящий пост.
На фоне всего происходящего, в начале марта акции TCS Group Holding (объединяет «Тинькофф-банк» и «Тинькофф страхование») только за один день рухнули на 23%.
Событие, которое не могло не ударить по самолюбию миллиардера, любящего подчеркнуть собственную успешность и исключительность.
Прибыль «Тинькофф Банка» «уплывает» на Кипр?
Было ли лондонское задержание неожиданным для Тинькова? Неужели он не подозревал, что его попытки обвести вокруг пальца американские налоговые органы останутся без последствий? Скорее всего, миллиардер банально пропустил удар, потому что в это самое время активно работал в совсем другом направлении – российском.
Дело в том, что к моменту задержания бизнесмена в Лондоне, «Тинькофф Банк» показывал резкое снижение одного из главных показателей. Как следует из данных рейтинга специализированного портала «Banki.Ru», в январе-феврале 2020 года чистая прибыль кредитного учреждения упала сразу на 71,34%. В целом за шесть месяцев текущего года это снижение составило 52%.
Здесь невольно вспоминается весьма своевременный уход Олега Тинькова с поста председателя Совета директоров банка. Теперь все вопросы нужно задавать не ему (он сосредоточен на лечении от тяжелого заболевания), а ставшему преемником Станиславу Близнюку. Вот он пусть и выкручивается.
Произошедший в конце зимы обвал прибыли вполне мог быть вызван желанием банкира подстраховаться, для чего он мог начать переводить средства кредитного учреждения за пределы России. Делать это было довольно просто, ведь «прописанная» на острове Мэн компания «Stark Ltd» – далеко не единственный офшорный актив миллиардера.
Так, соучредителем целого ряда принадлежащих Тинькову коммерческих структур является зарегистрированная на Кипре фирма «ТИСИЭС ГРУП ХОЛДИНГ ПИЭЛСИ». Среди ее «дочек» есть несколько довольно сомнительных. Например, убыточное ООО «Тинькофф Мобайл», прибыль которого в 2019 году при выручке в 1,1 млрд рублей составила «минус» 967 миллионов, а стоимость активов – «минус» 1,8 миллиарда.
Другой пример – ООО «Кассир. Ру - Национальный Билетный Оператор». Выручка этой компании выросла с 250 млн рублей в 2018 году до 440 миллионов в 2019-м. Одновременно росли и убытки: с 31 млн рублей до 70 миллионов соответственно.
Ответить на вопрос, чем именно вызвано финансовое состояние этих компаний, могли бы сотрудники российских налоговых органов, прояви они, а не только их американские коллеги, определенный интерес к активам Тинькова. Не осела ли прибыль «Тинькофф Банка» на счетах кипрских офшоров? Тем более, что сам Олег Тиньков, со свойственным ему цинизмом как-то заявил:
«В США и Италии – супер, но деньги надо зарабатывать в России. Я бизнесмен, и меня интересуют только денежные знаки. На Западе их заработать очень сложно».
Последние события служат этому прямым подтверждением.
«Тинькофф Банк» взимает процент
Каким образом Олег Тиньков зарабатывает в России, видно на примере еще недавно широко разрекламированного им монетизированного приложения «Тинькофф инвестиции».
Суть его заключалась в установлении новых тарифов для пользователей, решивших проводить в приложении сделки с паями новых биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) «Тинькофф – стратегия вечного портфеля».
«Сделки с фондами – без комиссии. Вы платите 10% от прибыли, когда закрываете позицию, или раз в квартал, если продолжаете держать. Минимальный платеж за год – 99 руб. До конца февраля 2020 г. торгуйте фондами бесплатно: комиссия – 0% за прибыль», – говорилось в сообщении приложения «Тинькофф Инвестиции».
На практике это выглядело следующим образом. «Тинькофф банк» отменил для пользователей приложения брокерскую комиссию за сделки с паями новых фондов которая составляла до 0,3% оборота. Но при этом ввел депозитарную комиссию в размере 10% от прироста стоимости паев.
Эксперты «Ведомостей» отметили, что «комиссия за успех» оказалась довольно высока:
«зарубежные аналоги в ETF берут комиссию не за успех, а за управление – 1,5-2% от стоимости активов в год», – подчеркивало издание.
В ряде публикаций СМИ указывалось, что в западных инвестиционных фондах максимальной была бы комиссия в размере 0,14%. Но так это Запад! В отличие от России, таким, как Тиньков, там мало что светит.
Здесь уместно будет вспомнить печально знаменитую эпопею с кредитными картами «Тинькофф Банка», которые в буквальном смысле навязывались россиянам, вгоняя в долги не задумывающуюся о будущем, но при этом падкую на халяву часть населения. На первый взгляд может показаться, что эти времена давно остались в прошлом, но нет: на портале «Banki.Ru» можно встретить комментарии граждан, возмущающихся поведением работников кредитной организации, продолжающих всучивать им ненужные «кредитки».
Душевные излияния Олега Тинькова
Еще большее недовольство вызывает неприкрытый цинизм как самого Тинькова, так и членов его семейства. Например, проживающая в Лондоне дочь банкира Дарья однажды решила высказаться на тему российско-британских отношений и разродилась обличительным, на ее взгляд, постом в Instagram. Пост содержал следующий пассаж:
«... Мне ужасно обидно, что люди на моей родине не умеют себя нормально вести. Мне ужасно стыдно в данный момент называть себя русской сейчас в Лондоне – сразу идет у людей негатив, и все только из-за того, что ОДИН человек не умеет себя нормально вести и, главное, не может нормально править нашей страной».
Конечно, Великобритания – страна либеральная, придерживающаяся демократических свобод, и ругать Россию там никогда не воспрещалось. Вот только язык дочери в итоге сыграл злую шутку с папой. Как отмечало издание «Новые известия», пост вызвал настоящую панику среди акционеров банка. Один из них даже выставил на продажу по ускоренной процедуре подписки более 3 млн акций TCS Group общей стоимостью около 80 млн долларов. Стоит ли удивляться, что вскоре неосторожная дамочка удалила со свей страницы злополучный контент?
Впрочем, в плане размышлений о жизни Дарье до собственного отца еще далеко. В ходе бесед с журналистами Олег Тиньков довольно откровенно рассказывал о начале своей предпринимательской карьеры в студенческие годы: о торговле джинсами и парфюмерией, привозимыми из-за границы студентами-иностранцами; о водке, которую он днем покупал в магазине, а ночью с двойной наценкой перепродавал в общежитии; о продаже фруктов на рынке, где можно ловко обвешивать покупателей.
Были и более любопытные откровения.
«Мы договаривались с девочкой из общаги, шли в ЗАГС и подавали заявление. Нам выдавали талоны для приобретения свадебного набора – обувь, твердокопченая колбаса, икра... А потом мы просто-напросто не приходили на регистрацию», – делился мошенническим «опытом» Тиньков.
Вот только сегодня бизнесмену явно не до столь лирических воспоминаний: все мысли лондонского «сидельца» должны быть заняты возможной экстрадицией США, где перед ним открывается малопривлекательная перспектива провести несколько лет в одной из американских тюрем. И этого ему нужно избежать любой ценой.
