Инвесторы PointPay хотят разобраться, куда пропали их $50 млн и грозятся судом

Крупный криптовалютный проект PointPay, чьи собственники обнаружены в Москве и США, в 2021 году собрал более $50 млн в ходе так называемого ICO (первичное предложение токенов). Англоязычная и российская группа инвесторов недоумевает: деньги собраны, но проект не развивается. Крупные держатели токенов боятся блокировки счетов и попытались инициировать собственное расследование. Журналисты редакции попытались выйти на связь с собственником проекта Ильей Завьяловым в социальных сетях, но ответа не получили. Один из сотрудников проекта анонимно высказал мнение о том, что происходит внутри проекта и почему он похож на заранее запланированный скам (мошенничество в криптовалютной сфере). По предположениям инвесторов PointPay, Илья Завьялов единолично распоряжается собранными средствами в $50 млн. При этом в США и России у него остались многомиллионные долги и 4 внебрачных ребенка.  

• Какие настроения сейчас у инвесторов? Что происходит с проектом?

• Чтобы вы понимали, проект не новый, был основан еще в 2018 году. Он развивался все это время, и в 2021, наконец, удалось привлечь большое количество инвесторов и собрать деньги на дальнейшее развитие - более $50 млн. Однако именно после сбора средств проект встал. Сменился директор, цена криптовалюты упала почти до нуля. Большинство чатов закрыты для комментариев и у инвесторов (их более 70 000 по всему миру - прим. ред.) началась паника. Особенно у имеющих крупные вложения от 100 000 долларов и более. Они хотят знать, что происходит и не попали ли они в скам. Владелец проекта не выполняет зафиксированные перед инвесторами обещания, единолично распоряжается деньгами и все это стало похоже не на перспективный проект, а на многоходовую аферу. 

• Почему недовольны инвесторы PointPay, какие требования не были выполнены? Криптовалюты - это всегда риск, и никто не обещал им возможности заработать. 

• Только к 2020 -2021 в проекте начали происходить какие-то движения - все потому, что руководство жалело деньги на маркетинг, принимая решения исходя из дешевизны инструмента. Никто ничего не знал ни о нас ни о нашем продукте. После сбора колоссальных средств руководство продолжило распоряжаться деньгами на свое усмотрение - тратя их исключительно на личные нужды. На маркетинг выделяются крохи - 5-10 тыс долларов, для криптовалютной сферы это капля в море. В White Paper обещали выделить на маркетинг  42% собранных средств - 21 миллион долларов!  Инвесторы требовали листинга на топовых биржах, но за это надо платить - и это сотни тысяч долларов и на это тоже жаль денег, хотя собраны миллионы. Это неэффективно и ведет проект к провалу!

• Какие еще обязательства перед инвесторами на данный момент нарушены?

• Маркетинг - не единственное критично важное для развития проекта направление, средства на которое не выделяются. Обвал цены токена, полный провал с листингом на бирже 1-го уровня - всем этим мы также обязаны сверхжадности Илья Завьялова. До сих пор не выделено финансирование для формирования ликвидности на децентрализованной бирже Uniswap. Обещанный обратный выкуп токенов фактически не осуществляется. Цена токена  проекта PXP  падает каждый день - вы можете посмотреть десятки недовольных комментариев в твиттере - каждый день.

• Хоть многие социальные сети и закрыты, но в Интернете есть все-таки видение ситуации от текущего руководства. Во всем обвиняют EX-CEO проекта, некого Андрея Святова, который работал в компании с самого начала. Как вы относитесь к такой версии?  

• Если вы о публикации на Reddit, то это часть схемы по выводу собственником денег из проекта. Андрей Святов хоть и не собственник, но стоял у истоков проекта и много для него сделал. Пока его команда не собрала нужное количество средств, его держали в проекте, обещали долю в токенах. Всячески “кормили завтраками”. Как только собранных средств показалось достаточно, его просто выкинули из проекта, свалив всю вину на него. Понимаете, блокчейн, это такая вещь, где все записано. Если бы у него что-то было, это было бы уже всем видно. Но у него нет никаких миллионов долларов. В публикации переврано абсолютно все. Начиная от даты прихода Андрея в проект - конец 2018 года, а не 2020 год. Заканчивая якобы жалобами команды на Андрея. А на самом деле нарушены обязательства перед командой, у нас должны были быть 10% токенов. Они так и не были переданы сотрудникам. Не заплатили даже модераторам чатов - пожалели $300. Обманули всех, не только инвесторов. 

• Вы сами давно в проекте, можете раскрыть нам эту информацию?

• Да. Я работаю с 2019 года, притом нанимал меня как раз Святов. Поэтому о его работе я знаю все лично. Андрей начал работать адвайзером проекта в 2018 году, в 2020 был нанят на должность CEO. За все это время он ни разу не уходил в отпуск и то, что в компании говорили, что он вдруг после ICO уехал на месяц - неправда. Его не было две недели, он всегда был на связи. Никуда не исчезал, это видно даже по его сообщениям инвесторам в чате. И Андрей и его команда полностью выгорели на работе после проделанной работы, привлечения таких больших средств. Поэтому он уехал. Но вернулся буквально через неделю-две. 

• Ходят слухи, что при дальнейшем увольнении Андрей Святов и его брат требовали “отступные”, достаточно много денег при выходе из проекта за молчание? Как вы думаете, это так? 

• Насколько мне известно, никакого "выкупа" Александр и Андрей никогда не требовали. И никогда не нарушали соглашение о неразглашении.  Всё, чего они добивались - это адекватное мировое соглашение, согласно которому компания признает, что они не имели доступа к финансовым потокам и не являются ответственными за принятие ряда феноменальных по своей абсурдности решений, которые и загнали её в тупик - Святов не хотел быть козлом отпущения. Но владелец компании отказывался идти с ними на диалог.

• Говоря о владельце компании, кого вы имеете в виду, совет директоров? Андрей Святов в своем последнем видеообращении говорит о совете директоров, кто эти люди?

• Андрею угрожали судебным преследованием. Он не мог назвать реального собственника. На самом деле никакого совета директоров не существует - абсолютно все важные решения принимаются фактическим владельцем компании. Это Илья Завьялов, и информация о том, что именно он стоит за компанией, есть в открытых источниках. Он владеет 100% акций компании и полностью контролирует все активы, принадлежащие клиентам. Это означает, что он в любой момент может их вывести или уже вывел. 

• Информации о Завьялове нет на официальном сайте PointPay. Инвесторы поделились результатами расследования? Что о нем известно? 

• Команда инвесторов провела огромную работу. И это понятно, ведь они хотят знать, у кого находятся их деньги и почему Илья Завьялов находится в тени, не выступает, не “светит” нигде свое лицо. Есть публикации и в зарубежных изданиях об этом. У него совершенно чистая репутация в России, что не может не настораживать. Вопрос вызывает только несколько ликвидированных компаний, оформленных на его имя. И “ФедПей”, которое работает с убытками. А также в числе соучредителей действующего АО “ФедПэй” фигурирует некий Брукс Майкл Аллен (данные о нем есть и на Crunchbase). 

Согласно открытым данным, в РФ Завьялов Илья Николаевич (ИНН 370252237096) является учредителем 4 организаций, три из которых (ООО “Федпэй”, ООО “Зарр Лимитед” и ООО “Нова Тек Глобал”) ликвидированы. АО “Федпэй” - действующая организация в России закончила последний год с убытком в 55 000 рублей (чуть менее, чем 1000 USD). В ноябре 2021 года Илья Завьялов оформил ИП - видимо для более удобного вывода наличных средств.По данным мини-расследования инвесторов у него нет собственности в России. Только несколько мерседесов GL и ML-класса, в том числе ввезенных из США. Основываясь на данных, косвенно указывающих на США, инвесторы провели расследование и там. Все материалы открыты. И как раз положение дел Завьялова в США шокирует. В США делопроизводство максимально открыто и в деле о разводе всплыли данные и о собственности Ильи Завьялова в Штатах. Оказалось, что не владея ничем в России в США он вместе с женой учредил две компании. По данным по делу о его разводе в США он потратил порядка 3 млн долларов США на покупку и ремонт  27 - этажного здания, 170-квартирный жилой комплекс на 7,6 акрах на окраине Форт-Уэрта, штат Техас, примерно за 1,5 миллиона долларов (всего потрачено более 4,5 млн долларов США). Комплекс называется Heather Village. Также у супругов был достаточно сомнительный бизнес с красивым названием Dream Marrige, сутью которого были знакомства женщин из Восточной Европы, Украины, Азии и Мексики с мужчинами из США попросту услуги сводничества, граничащие с проституцией и эскортом - при этом все платежи за его услуги проводились удаленно по банковским картам. В процессе развода Завьялов потребовал у жены более 5 млн долларов, которые якобы были заработаны его компаниями. В документах судебного разбирательства сказано, что во время брака у него было 3 любовницы и 4 внебрачных детей. Это информация о частной жизни, но она все же влияет на представление о человеке. В команде PointPay также есть сотрудница, которая ничего не делает, а регулярно получает деньги. Все в компании знают, что это очередная любовница Завьялова. Есть предположения, что и у нее есть ребенок от Завьялова. И получает она больше, чем его инвесторы.

• Как вы пояснили нам до интервью был еще и скандал с ложным сжиганием токенов. Объясните, что это такое и как влияет на проект? 

• Единственное настоящее сжигание токенов было осуществлено Андреем Святовым. Он завёл средства, сгенерированные системой на комиссиях, на биржу BitGlobal, выкупил токены и сжёг их. Сделал он это на фоне неудачной АМА-сессии нового CEO проекта Кардапольцева, приведшей к резкому проседанию котировок токена на 30%. Действия Андрея вернули цену токена обратно. Инвесторы были довольны. А вот г-н Завьялов рвал и метал, так как с ним никто ничего не согласовывал. Это действительно так, но всё дело в том, что он бы всё равно не согласился. Г-н Завьялов непосредственно причастен к тому, что компания не сдерживает обещание о выкупе токенов с торгов за счёт тех комиссионных, которые система уже давно генерирует на выводах, выдаче кредитов и процессинге платежей с карт. Те "сжигания" токенов, которые происходят сейчас, таковыми по сути не являются, поскольку делаются лишь для отвода глаз. Г-н Завьялов несколькими транзакциями отправляет ничем не обеспеченные токены с холодного кошелька на биржу BitGlobal. Оттуда делает вывод на внешний кошелёк. И уже с этого кошелька отправляет токены на так называемый «мёртвый адрес» в блокчейне эфира. Как мы видим, цена токена никак не реагирует на эти сжигания, а иногда "проседает" ещё больше. Каждый желающий может проверить мои слова, открыв информационный агрегатор CoinMarketCap и сопоставив даты анонсов о сжигании токенов с реакцией рынка на них.  "Сжигания" токенов, о которых трубят в официальных новостях PointPay, являются по сути дела целенаправленным мошенничеством со стороны г-на Завьялова, стремящегося ввести PXP-токенхолдеров в заблуждение.

• Инвесторы настроены на какие-то серьезные действия?

• Да. Вы ведь понимаете, что там были люди со всего мира. Кто-то инвестировал последние 5 тысяч долларов, а кто-то - 100. Я сам лично видел и знаю, много ребят из стран СНГ, работающих в Чехии и Польше на заводах, которые фактически последнее отдали, поверив в проект. Не знаю даже, кому хуже: кто вложил много или кто вложил последнее. Но действовать готовы и те и другие. Сейчас команда инициативных инвесторов провела частное расследование об Илье Завьялове и готовит коллективный иск в различных юрисдикциях, где это было бы возможно. 

• Инвестиции в проект продолжаются? 

• Да, все еще есть наивные люди, которые спрашивают, как купить токен, который ничего не стоит и не поднимался даже во время роста биткоина. После провальной АМА-сессии нового СЕО, который кстати был ранее замечен в скам-проектах, токен PXP упал на 30% и так и остался болтаться возле нуля. Но криптовалюта это такая сфера, люди верят до последнего. Кроме того, сразу после смены CEO и с началом проблем в компании был объявлен стейкинг, была его агрессивная реклама среди инвесторов (замораживание средств на год на депозите под проценты - прим. ред.) и люди даже если захотят, не смогут вывести свои деньги по минимальной цене. Это тоже часть плана Ильи Завьялова. Токены как бы есть, а долларов уже нет. Когда их можно будет вывести через год, они ничего не будут стоить. 

• Вы физически находитесь не в России? 

• Я рад, что не нахожусь в одной стране с владельцем проекта. Нет, я живу вне России, в небольшом городе с семьей. Я решился на эту публикацию только потому, что мне нужно их кормить, а с работой здесь сложно. Если все деньги будут выведены из проекта, в том числе и деньги команды, а активность упадет, мы все останемся с пустыми фантиками. В том числе и я. Ведь в проекте работали люди, которые в него свято верили и на свои покупали токены компании PXP - у меня их немного, но я надеялся хоть что-то на них заработать. Если проект окончательно соскамится, то в том числе и  останусь без средств к существованию. Не говоря уже обо всех 70 000 инвесторах, многие из которых вложили последние деньги.

• Вы знаете, где находится Илья Завьялов сейчас?

• Точно этого никто не знает. Он поддерживает связь дистанционно. Офиса у компании нет. С такими деньгами, скорее всего, в теплых странах. Сейчас по его распоряжению в компании ищут юриста по банкротству. Не надо спрашивать, зачем. Вы доверили бы человеку, который обанкротил несколько компаний, и обманывал всех, включая не только команду, но и собственную жену? Я бы такому не дал и копейки. О его друге и президенте Федпей кстати тоже ничего не слышно. С мая 2018 года. Его твиттер заброшен. Думаю, он как друг Ильи Завьялова и ментор для стартаперов поможет ему вывести средства.